Prevención de blanqueo de capitales y financiación al terrorismo
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sin lugar a dudas, son fenómenos que se han acelerado con la globalización, potenciados por el gran desarrollo experimentado por las redes sociales y el uso intensivo de aplicaciones tecnológicas.
Módulo XII – Contenido
I. Introducción
II. Definiciones
- Blanqueo de capitales
- Financiación del terrorismo
III. Ámbito de aplicación y alcance
- Alcance
- Ámbito de aplicación
IV. Principios de actuación
- Gestión completa del conocimiento del cliente
- Modelo de negocio
- Segmentación por tipología de negocio, cliente y operativo
- Control y análisis sistemático de la operativa
- Prohibición de operar y clientes prohibidos
- Comunicación de operativa sospechosa
- Mantenimiento y conservación de información, y documentación
V. Gestión completa del conocimiento del cliente
- Admisión del cliente
- Seguimiento del cliente
- Expulsión del cliente
VI. Seguimiento y monitorización
- Seguimiento e información actualizada del cliente y de si operativa
- Monitorización o “screening” de la operativa
VII. Comunicación e información
- Información o “reporting” sistemático”
- Comunicación de operativa sospechosa
- Colaboración con las autoridades
VIII. Formación
- Formación específica
- Formación continuada
- Proceso de certificación de las actividades formativas
IX. Regímenes internacionales de sanciones
X. “Financial crime”
XI. Supervisión
- Acciones concretas de supervisión
- Supervisión sistemática
Autores / Profesores
Fernando Ximenez
- Senior Advisor en programas académicos y de formación: Cumplimiento, Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, Financial Crime y Gobierno Interno.
- Con anterioridad director de máxima responsabilidad, de instituciones financieras de primer nivel nacional, e internacional.
- Ha sido Global Director of Governance, Planning & Consolidation de la división de Compliance & Conduct y Deputy Group Chief Compliance Officer.
- Ha sido miembro de comités de primer nivel del grupo Santander, interloculordel ECB, Banco de España y de otros supervisores internacionales.